こんにちは、Kurochuですฅ(ↀㅅↀˆ)
投資を始める上で最も重要な概念の一つが「想定利回り」です。しかし、これが何を意味しているのか、そしてそれがなぜ重要なのかを正確に理解している人は意外と少ないかもしれません。この記事では、想定利回りの基本をわかりやすく解説し、あなたの投資戦略にどのように活かせるかを探ります。
目次
想定利回りとは？
簡単に言うと、想定利回りとは、投資から得られると予測される収益の割合を指します。この値はパーセンテージで表され、将来の利益を予測する上で非常に重要な指標となります。
しかし、重要なのはこの「想定」という言葉です。実際のところ、投資は常にリスクを伴います。市場は予測不可能な要素で満ちており、想定利回りはあくまで一つの指標に過ぎません。
なぜ想定利回りが重要なのか？
想定利回りは投資の世界において、将来のリターンを見積もる基本的な方法です。この指標を使って、投資家は様々な投資先を比較し、自分にとって最適な投資戦略を立てることができます。
例えば、想定利回りが高い投資先は、それだけ高いリターンを期待できるということですが、同時に高いリスクも伴うことを意味しています。
想定利回りの計算方法
想定利回りの計算方法は、投資先によって異なります。
計算方法が一緒だと思っている投資初心者の方がいます。しかし、計算方法は投資対象によって異なるので、注意が必要だよ！
株式投資の場合は、配当収益と資本利得（株価の上昇）の合計を投資金額で割って計算します。
不動産投資の場合は、賃貸収入から運営コストを引いた純収入を投資総額で割ります。
どのような投資であっても、想定利回りを計算する際は、将来の収益とコストをできる限り正確に予測することが大切です。
想定利回りを活用する上での注意点
絶対得られる訳ではないと自分に言い聞かせる
想定利回りを活用する上で最も大切なことは、それがあくまで「想定」であるということを念頭に置くことです。市場の変動、経済状況の変化、あるいは特定の投資先のパフォーマンスの悪化など、様々な要因が実際のリターンに影響を及ぼす可能性があります。そのため、複数のシナリオを想定し、リスク管理に努めることが重要です。
謳われる想定利回りの計算が自分の認識通りか確認する
世の中の投資商品の中には、前項でも解説したような、一般的に使われる「想定利回り」の計算式を利用していない危険な投資商品が数多く存在しています。
その目的は、期待される利益を実際よりも大きく見せることで、より多くの資金を投資家から巻き上げることです。
そのような悪徳業者・投資商品に騙されることの無いよう、対象の投資商品が提示している「想定利回り」を鵜吞みにするのではなく、最低でもその数字がどのように計算されたものなのかは把握しておくことを強くお勧めします。
以前、「チェンジ・ザ・ワールド」という小口化した太陽光発電投資で一躍有名になった会社（既に倒産しています）があり、その会社が提示している「想定利回り」について、警鐘を鳴らす記事を書いたことがありました。
大規模なGoogle広告を展開し、当時（今も？）流行っていた「SDGs」をぶら下げ、異常に高い「想定利回り」を掲げて初心者投資家から膨大な投資資金を集め、ある日突然破産を申し立てるというかなり悪質な業者でした。
彼らの「想定利回り」を高く見せる巧妙な手口も解説しているので、良ければ併せてお読みください。
まとめ
いかがでしたでしょうか？
想定利回りは、投資の世界において非常に重要な概念です。正しく理解し、賢く活用することで、より良い投資判断が可能になります。
しかし、想定された利回りが実際のものと異なることもありますので、リスク管理を怠らず、慎重な投資戦略を立てることが大切です。あなたの投資経験に想定利回りが光を当て、成功への道を照らしてくれることを願っています。
最後までお読みいただき、ありがとうございましたm(_ _)m
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